第一篇：銀行自查報告
銀行自查報告【四篇】
在學(xué)習(xí)、工作生活中，大家逐漸認識到報告的重要性，報告具有成文事后性的特點。為了讓您不再為寫報告頭疼，下面是小編為大家收集的銀行自查報告【四篇】，歡迎閱讀與收藏。
銀行自查報告【四篇】1為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行自查報告【四篇】2銀監(jiān)局：
為認真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的.運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護
我行對電腦及其設(shè)備實行誰使用、誰管理、誰負責(zé)的管理制度。在管理方面我們一是堅持制度管人。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是三防一保工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
（一）對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
（二）加強設(shè)備維護，及時更換和維護好故障設(shè)備。
（三）自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。
在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。銀行自查報告【四篇】3
為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《XX銀行關(guān)于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用XX戶，個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛XX戶，個人網(wǎng)銀密碼重置XX戶，個人網(wǎng)銀銷戶XX戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內(nèi)容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作；個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請，且早請表內(nèi)容填寫正確，完整。
二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫內(nèi)容是否正確完整，簽章是否完整、準(zhǔn)確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關(guān)的設(shè)置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內(nèi)容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。
自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約XX戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置XX戶。其中資料存在問題的共XX戶。主要問題有以下幾種：
1、簽章不全，共XX戶，已整改XX戶，仍有XX戶尚待整改。
2、無法人簽字共XX戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶經(jīng)理負責(zé)聯(lián)系客戶補簽字，目前已整改的XX戶，仍有XX戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫不完整，共XX戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共XX戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。
三、日常維護和資料保管
檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。
自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員，并指定專人負責(zé)網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設(shè)立了網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。
經(jīng)過本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。
銀行自查報告【四篇】4根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；
2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；
3.支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn)；
4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；
5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。
XXX支行
X年X月X日
第二篇：銀行自查報告
XX支行個人金融業(yè)務(wù)自查報告
為配合分行個人金融部開展201X年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，扎實推進合規(guī)管理和風(fēng)險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個人貸款余額為49XX萬元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬元，其他個人貸款余額20XX萬元(包括不良貸款余額1X萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《X銀X辦發(fā)（2011562號）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
第二，客戶管理系統(tǒng)方面
根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責(zé)，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面
我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。
第五，個人理財及貴金屬方面
在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。
通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
XXXX支行
第三篇：銀行自查報告
銀行自查報告15篇
在學(xué)習(xí)、工作生活中，需要使用報告的情況越來越多，報告包含標(biāo)題、正文、結(jié)尾等。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，以下是小編精心整理的銀行自查報告，歡迎閱讀與收藏。
銀行自查報告1根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學(xué)習(xí)“三項”排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構(gòu)有貸款余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xxx。
經(jīng)查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
六是不存在“自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機構(gòu)”的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在“三項”排查工作中的自查情況，本著“勤奮、忠誠、嚴(yán)謹、開拓”的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。
銀行自查報告2根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對20xx年1—6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認識
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，統(tǒng)一員工的思想認識，提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計自查情況
（一）、確定檢查時間及范圍
本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1—6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
（二）、自查結(jié)果
我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。
（三）、20xx年金融統(tǒng)計工作中存在的問題
（一）統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
（二）、統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)水平有待進一步提高。
目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務(wù)、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標(biāo)理解不深，報表填寫不規(guī)范。
（三）、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
（一）加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
（二）、組織相關(guān)人員認真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認識，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確。
（三）、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復(fù)核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。
（四）、對各種統(tǒng)計報表實行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。
每張報表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負責(zé)人審核后，方可報送統(tǒng)計報表。
（五）、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。
做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時和準(zhǔn)確性。
（六）、定期對部門統(tǒng)計基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。
銀行自查報告3根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、成立自查專班，認真組織實施
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財務(wù)、信貸、資金運營部門負責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計工作自查情況
（一）檢查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02—6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析，統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎(chǔ)知識和一定的計
算機操作技能，統(tǒng)計人員實行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
（一）存、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關(guān)注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報表系統(tǒng)等自動取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間
通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行了認真核對，認為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計科目，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
（二）與信托、證券、保險等金融機構(gòu)往來情況。
我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx代理財險發(fā)生額64。9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx代理意外險發(fā)生額167。8萬元，我行與上述保險機構(gòu)無其他資金往來。
（三）回購、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計情況。
一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)，自查核對無誤。
（四）房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。
截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎(chǔ)上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進行了培訓(xùn)和強調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。銀行自查報告4
根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》的要求及部署，我部對部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進行了自查，現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報如下：
一、建立健全組織，明確工作職責(zé)
消防安全是金融機構(gòu)工作的重要內(nèi)容，是關(guān)系銀行財產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負責(zé)人為組長，安全員為第一負責(zé)人，其余員工為直接責(zé)任人的消防安全工作小組，全面負責(zé)日常的消防安全工作。本著對我行財產(chǎn)和員工生命負責(zé)的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加強宣傳教育，增強消防安全意識
我部高度重視，全體員工通過集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，積極學(xué)習(xí)消防安全相關(guān)知識，切實提高了全員的消防安全意識，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責(zé)”的觀念，并時刻牢記消防安全工作的重要性。
三、認真開展消防安全自查，排查消除火災(zāi)隱患
（一）部室內(nèi)部消防安全自查情況
根據(jù)文件要求，立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線器等進行全面自查，均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負荷運轉(zhuǎn)等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設(shè)備、機具電源進行雙人排查，確保徹底斷開。
我部位于總部七樓703房間，部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器，外觀完好無損，功能無法測試。
（二）七樓通道中的消防設(shè)備自查
我部對七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標(biāo)志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測器等多處消防安全設(shè)施進行了檢查，檢查結(jié)果如下：
1、消火栓
七樓通道內(nèi)共有四個消火栓，內(nèi)部設(shè)備外觀完好無損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊，大部分字跡已無法辨識。
2、滅火器
七樓通道內(nèi)共有六個手提式干粉滅火器，外觀完好無損，壓力表指針均指向綠色區(qū)域，不需要充氣。
3、其它消防設(shè)備
煙感探測器外觀完好無損，功能正常。
濕式噴淋滅火系統(tǒng)，外觀完好無損，功能無法測試。
安全通道標(biāo)志外觀完好無損，指示正確。
消防電話插孔外觀完好無損，功能無法測試。
消防應(yīng)急照明燈外觀完好無損，功能正常，斷電后可自動啟動。
火災(zāi)顯示盤外觀完好無損，功能無法測試。
四、加強監(jiān)督檢查，強化日常管理
今后我部將繼續(xù)加強對全體員工的消防安全知識培訓(xùn)，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識，切實把消防安全工作落實到日常管理中。
總之，消防安全工作是一項長期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo)，貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實做到防患于未然。
銀行自查報告5在總行紀(jì)檢監(jiān)察部的安排下，為進一步推動行業(yè)反腐倡廉建設(shè)，促進領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)，我對照《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》認真自查，本人進行認真的總結(jié)，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強學(xué)習(xí)，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，我高度重視，開展專題學(xué)習(xí)，并利用機會反復(fù)學(xué)習(xí)，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》是構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的重要性，是新形勢下加強國有企業(yè)反腐倡廉建設(shè)和規(guī)范國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)行為的一項重要制度和指導(dǎo)性文件。我認真學(xué)習(xí)《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，誠實守信、維護企業(yè)利益和職工合法權(quán)益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結(jié)同事，不辜負黨和人民賦于的權(quán)力。
二、正確樹立廉潔從業(yè)觀。
在認真學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，徹實落實好《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》，加強自身黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，以學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié)，并按照自治區(qū)紀(jì)委、國資委和監(jiān)察部的部署，認真開展“五查五看”自查自糾的工作，同時按照《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》的要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規(guī)范“十不準(zhǔn)”》從工作紀(jì)律、財務(wù)紀(jì)律、保密紀(jì)律、操作紀(jì)律等多個方面明確自己的行為規(guī)范，并結(jié)合《若干規(guī)定》、《若干準(zhǔn)則》仔細對照自查如下：
(一)維護國家和出資人利益。
1、無違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;
2、無違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權(quán)交易等事項;
3、無違反規(guī)定投資、融資、擔(dān)保、拆借資金、委托理財、為他人代開信用證、購銷商品和服務(wù)、招標(biāo)投標(biāo)等;
4、無未經(jīng)批準(zhǔn)或者經(jīng)批準(zhǔn)后未辦理保全國有資產(chǎn)的法律手續(xù)，以個人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(境)外注冊公司、投資入股、購買金融產(chǎn)品、購置不動產(chǎn)或者進行其他經(jīng)營活動;
5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經(jīng)紀(jì)律、企業(yè)財務(wù)制度的活動;
6、無未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)和人事主管部門批準(zhǔn)，決定本級領(lǐng)導(dǎo)人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;
7、無未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究但未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)批準(zhǔn)，決定大額捐贈、贊助事項;
8、無其他濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益的行為。
(二)忠實履行職責(zé)。
1、個人未從事營利性經(jīng)營活動和有償中介活動，或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;
2、無在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和服務(wù)對象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒有明顯低于市場的價格向請托人購買或者以明顯高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;
4、沒有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高于出資應(yīng)得收益;
5、沒有利用企業(yè)上市或者上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過程中的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
銀行自查報告6為進一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務(wù)層面
（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預(yù)警、評估、監(jiān)測、控制機制。
是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險點的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責(zé)任制。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》
（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內(nèi)部控制制度。
經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門和人員的責(zé)任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任；
《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權(quán)利義務(wù)進行了全面的公開，對持卡人的權(quán)利、義務(wù)進行了說明。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會計核算、賬務(wù)核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。
相關(guān)材料：運營管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會計核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會計核算處理、第九章賬務(wù)核對”；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。
（一）銀行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費者權(quán)益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。
是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
第三章使用
第七章權(quán)利義務(wù)；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》
第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。
銀行自查報告7所謂的影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險和監(jiān)管套利等問題的信用的中介體系。但是，影子銀行也并不單指一種機構(gòu)，也可以是指不計入信貸業(yè)務(wù)的銀行或信托的理財產(chǎn)品。影子銀行大多存在于外國的金融系統(tǒng)，美國更是擁有數(shù)以萬計的影子銀行，包括投資銀行、對沖基金、貨幣市場基金、債券、保險公司等非銀行金融機構(gòu)。美國的影子銀行通過吸收大量銀行貸款證券化而進行信用擴張，把傳統(tǒng)的銀行信貸關(guān)系轉(zhuǎn)變證券化中的信貸關(guān)系，看上去不像傳統(tǒng)銀行但僅是行使傳統(tǒng)銀行的功能。因為我國絕大部分的信用中介機構(gòu)都已納入監(jiān)管體系，并受到嚴(yán)格監(jiān)管，所以我國大部分的投行，信托、保險公司基本不屬于影子銀行。
影子銀行區(qū)別于其他傳統(tǒng)的商業(yè)銀行有其以下幾個特點，第一，交易模式采用批發(fā)形式；第二，進行不透明的場外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財務(wù)杠桿舉債經(jīng)營；第四，主體是金融中介機構(gòu)，載體是金融創(chuàng)新工具，其充當(dāng)了信用中介功能；第五，由于影子的負債不是存款，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來分散風(fēng)險，存在監(jiān)管套利的行為。
美國的住房按揭貸款的證券化是美國影子銀行的利益來源，也是導(dǎo)致日后美國次貸危機的原因。這種住房按揭貸款融資來不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴張通過衍生工具全球化與平民化，成了系統(tǒng)性風(fēng)險的新來源。
美國影子銀行產(chǎn)生于20世紀(jì)60、70年代，歐美國家出現(xiàn)了存款機構(gòu)的資金流失、信用收縮、贏利下降、銀行倒閉等現(xiàn)象。為了應(yīng)對這種信用危機，政府大開始規(guī)模放松金融部門的各種管制，促使激烈的市場競爭形成一股金融創(chuàng)新潮。各種金融產(chǎn)品、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營方式等層出不窮。隨著美國金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，影子銀行也在這過程中逐漸形成。
近幾年中國經(jīng)濟下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟會議更是提出新常態(tài)的概念，中國經(jīng)濟面臨的通縮壓力加大，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問題也會進一步惡化。這時候，中國影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運作方式，能夠有促進實體經(jīng)濟和金融經(jīng)濟的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時影子銀行開辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道，豐富居民和企業(yè)的投資渠道，以多特征、多層次、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿足居民和企業(yè)的投資需求。
影子銀行的大步伐進入金融市場，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行搶占市場份額，加劇金融市場的競爭，客觀上提高金融體系的運轉(zhuǎn)效率，尤其是融資效率，有利于中小企業(yè)的發(fā)展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問題。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進了影子銀行的快速發(fā)展。
在與其他商業(yè)銀行的斗爭中，影子銀行也在推動著傳統(tǒng)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新。由于歷史原因以及長期的壟斷地位，中國的傳統(tǒng)商業(yè)銀行目前在金融
市場仍占據(jù)主導(dǎo)地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經(jīng)濟低迷以致計提壞賬可能上升。為扭轉(zhuǎn)困局，傳統(tǒng)商業(yè)銀行不斷進行金融創(chuàng)新，既包括產(chǎn)品創(chuàng)新，也包括通道創(chuàng)新、機制創(chuàng)新，并且推出更多的高利率理財產(chǎn)品以吸引存款。
影子銀行在短期對經(jīng)濟發(fā)展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。
中國的影子銀行體系的負債業(yè)務(wù)脫離傳統(tǒng)的商業(yè)銀行等正規(guī)金融體系，以金融創(chuàng)新的方式以及高收益的各類理財產(chǎn)品獲取市場化融資；但是它的資產(chǎn)并未實現(xiàn)市場化，而是以高風(fēng)險的原始信貸方式搶占傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)。這種長期斗爭的后果就是信貸市場的高度競爭與無序擴張。高度競爭促使貸款價格的降低增加社會福利，推動中小企業(yè)發(fā)展。但是，無序擴張的后果就很嚴(yán)重了。影子銀行的低利率貸款導(dǎo)致大量融資盤的誕生，最終會推動某些行業(yè)的泡沫、債務(wù)會滾雪球式發(fā)展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機，挫傷投資者的信心。
從國家層面來看，中國的影子銀行不受監(jiān)管，極其容易逃避宏觀調(diào)控，導(dǎo)致資金流向高收益但是國家宏觀調(diào)控不希望其泡沫化的經(jīng)濟領(lǐng)域，大量的資金流入會進一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化，加劇產(chǎn)能過剩，這種負面的系統(tǒng)性風(fēng)險，不僅無法優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，反而使其惡化，影響金融體系的穩(wěn)定。
影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國經(jīng)濟，所以，有必要防控影子銀行帶來的風(fēng)險，消除經(jīng)濟發(fā)展的隱患，促進經(jīng)濟和諧發(fā)展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應(yīng)該提高對影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管強度，盡量將其納入金融監(jiān)管體系，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報告和效內(nèi)部治理、估值方法資料。同時可以借鑒美國的標(biāo)準(zhǔn)，要求私募基金，信托以及相關(guān)的基金向政府的監(jiān)管機構(gòu)上交一定數(shù)量的保證金，限制風(fēng)險，提高他們的運行成本。政府應(yīng)該加強影子銀行的信息披露，明確的監(jiān)管主體，監(jiān)督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵和懲罰機制，保證監(jiān)管機構(gòu)的社會公信力，提高監(jiān)管過程的透明度。
政府應(yīng)該加強風(fēng)險隔離，防止風(fēng)險從影子銀行傳遞到傳統(tǒng)的商業(yè)銀行以及防范道德風(fēng)險，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應(yīng)對其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會問題。
綜上所述，影子銀行所帶來的風(fēng)險如果防范得當(dāng)，其能夠激活市場活力，拉動投資需求，為推動我國加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式貢獻一份力量。
銀行自查報告8根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1。檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗、維修，消防安全標(biāo)志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；
2。支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；
3。支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn)；
4。應(yīng)急預(yù)案制定詳實，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；
5。我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。
XXX支行
X年X月X日
銀行自查報告9按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規(guī)收費標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題，我行積極的進行合規(guī)收費自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組
組長：XX
成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務(wù)部、電子銀行部
二、自查內(nèi)容
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費清理工作的通知》合規(guī)收費標(biāo)準(zhǔn)，對我行各分支機構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價目執(zhí)行收費，嚴(yán)禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標(biāo)價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹作風(fēng)。
在省社規(guī)范化的收費標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無誤的按照收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結(jié)
通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及上級機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴(yán)格貫徹落實“七不準(zhǔn)、四公開”的各項要求，無只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
四、下一步計劃
此次的'.自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務(wù)，履行社會責(zé)任，加強內(nèi)部管理，認真落實銀行服務(wù)價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時，有效維護客戶的合法權(quán)益，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報告10關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務(wù)部負責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負責(zé)對卡片管理情況的自查。信息部負責(zé)對POS設(shè)備的管理、ATM
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。
（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度
1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無
障礙、無差別的用卡服務(wù)?？h聯(lián)社進一步明確結(jié)算紀(jì)律，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度；并公開投訴舉報電話，對拒收、拒辦富秦卡業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進行責(zé)任追究。
3、充分發(fā)揮“10106262”全省統(tǒng)一電話客服系統(tǒng)功能。電話客服系統(tǒng)的開通，可實現(xiàn)自動查詢，人工服務(wù)和咨詢，手機短信，電話傳真服務(wù)和業(yè)務(wù)投訴受理等基本服務(wù)功能。能夠為持卡人解決在跨地區(qū)使用富秦卡遇到的緊急情況，擴大富秦卡服務(wù)外延。
（二）加大富秦卡的宣傳力度，營銷“陜西信合富秦卡”品牌
全縣農(nóng)村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動公司群發(fā)宣傳短信1萬余條，各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)送富秦卡宣傳資料1萬余份，通過柜臺宣傳等多種方式，大力營銷了陜西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮(zhèn)政府開展的“學(xué)習(xí)十七大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現(xiàn)場會上，設(shè)立了富秦卡宣傳點，給廣大農(nóng)民現(xiàn)場講解富秦卡業(yè)務(wù)知識，并散發(fā)富秦卡宣傳手冊600余份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標(biāo)語40余條；在縣人行組織的金融機構(gòu)“12.4法制宣傳”活動中，聯(lián)社工作人員結(jié)合信用社自身業(yè)務(wù)向廣大群眾散發(fā)傳單、手冊，宣傳講解金融法規(guī)、政策，并向廣大群眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點，增強了廣大群眾對陜西信合富秦卡的了解。今年要繼續(xù)加大富秦卡宣傳工作,需要各社廣泛開展
戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)
在全縣農(nóng)村信用社安裝ATM機5臺，彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時，進一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。
（一）強化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展。
（二）加強制度學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)
各網(wǎng)點按省聯(lián)社漢中辦事處印發(fā)“陜西省農(nóng)村信用社富秦卡柜面操作手冊”和“陜西農(nóng)村信用社銀行卡培訓(xùn)資料”中的《陜西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）會計核算及資金清算辦法（試行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）內(nèi)部安全管理制度（暫行）》、《陜西信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施（暫行）》、《農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《陜西省農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法（暫行）》九個制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，以嚴(yán)密、科學(xué)的制度強化富秦卡業(yè)務(wù)管理，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，執(zhí)行有標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險能控制，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)順利穩(wěn)健開展。
銀行自查報告11在這一年里多時間里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮(zhèn)銀行柜員標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在本崗位上為村鎮(zhèn)銀行奉獻自己的力量。
在理論學(xué)習(xí)上，順利通過了公共基礎(chǔ)和個人理財課程，取得了銀行從業(yè)資格證書和反假幣證書。積極參與每周行里組織的集體學(xué)習(xí)活動，基本掌握了個人銀行業(yè)務(wù)和人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程。通過案例學(xué)習(xí)，加強了自我的銀行風(fēng)險意識。
在業(yè)務(wù)技能上，本著認真、仔細的工作態(tài)度，嚴(yán)格按銀行的各項規(guī)章制度進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內(nèi)沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。作為一線柜員，在工作之余，不忘加強自己的技能訓(xùn)練，并順利通過了行組織的點鈔測試。
在滿意服務(wù)上，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)“和”微笑服務(wù)“，耐心細致地解答客戶的問題。從不對客戶輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿足客戶的業(yè)務(wù)需要。針對不同客戶采取不同的服務(wù)方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
查找過去，是為了吸取過去的經(jīng)驗和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評、指正。
銀行自查報告12根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年十大重點領(lǐng)域案件風(fēng)險檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結(jié)合的方式的安排，支行營業(yè)部安照“資金交易交易權(quán)限管理、操作牽制、存款與柜臺業(yè)務(wù)對賬、柜臺禁止性行為。——運營管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開展了相關(guān)項目的自查，自查結(jié)果如下：
一、資金條線方面：
1、資金交易權(quán)限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進行大額詢價246筆，總金額折美元約4400萬元，大額詢價系統(tǒng)操作員已通過資金清算考試，符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。
2、資金交易操作牽制：支行大額詢價操作系統(tǒng)操作員為15級事中監(jiān)督兼庫管員，與前臺外匯結(jié)算業(yè)務(wù)相分離，符合相關(guān)操作牽制的要求。
二、運營條線方面：
柜臺禁止性行為：
1）柜員卡使用：支行營業(yè)部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發(fā)現(xiàn)，每位員工均能嚴(yán)格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個人名章，沒有外借、盜用、復(fù)制等情況發(fā)生。
2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調(diào)閱登記簿等方式入手檢查柜員有無違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。
3）柜臺業(yè)務(wù)：支行營業(yè)部共有柜員11人，通過查看系統(tǒng)預(yù)警、抽查錄相、查看相關(guān)登記簿、查看辦公抽屜、保險箱等物品存放處、查看驗印系統(tǒng)中非自動驗印通過的記錄，調(diào)閱相關(guān)憑證有無手工驗印人員的簽章等方式，檢查未發(fā)現(xiàn)存在柜員辦理本人業(yè)務(wù)、不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)、柜員對明知違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告的情況。
4）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開戶、變更共計113戶，個人開戶462戶，個人電子銀行簽約560戶，輕松理財功能開通/關(guān)閉/修改182戶，檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個人代理開戶業(yè)務(wù)中，存在柜員未與被代理人進行電話核實便進行開戶的現(xiàn)象（總戶數(shù)為27戶，已整改23戶，無法整改的4戶）。在辦理個人外匯買賣簽約時，未讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議，總的戶數(shù)為297戶。由于柜員在平臺簽約時只需勾選，而又不知道相關(guān)操作要求，且我行未領(lǐng)到個人外匯買賣協(xié)議書，致使柜員們長期未按要求操作。5）業(yè)務(wù)授權(quán)：支行營業(yè)部目前有2名30級授權(quán)柜員和1名15級授權(quán)柜員，通過現(xiàn)場調(diào)閱錄相、通過系統(tǒng)調(diào)取有發(fā)起時授權(quán)記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺打回的業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的方式，未發(fā)現(xiàn)授權(quán)柜員在授權(quán)過程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權(quán)限授權(quán)等問題。
6）授信：通過調(diào)閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等，并結(jié)合風(fēng)管、商票、核心等系統(tǒng)中相關(guān)信息，檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。
針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，關(guān)于個人代理開戶必須與被代理電話核實的問題，我行已要求柜員對遺漏的賬戶進行了電話補核實，但有4戶由于無法聯(lián)系到客戶而無法核實。目前要求柜員在辦理個人代理開戶時必須電話核實后才能辦理業(yè)務(wù)，并且安排專人對每月裝訂的個人開戶申請書進行復(fù)查，確保電話核實工作做到位。關(guān)于辦理個人外匯買賣簽約時未讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議的問題，總的戶數(shù)為297戶。目前已從分行申領(lǐng)了個人外匯買賣協(xié)議，柜員在平臺簽約同時讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議。在今后的運營工作中，支行營業(yè)部將更加嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程式，遇到問題多請示、匯報，將運營差錯降到最低。
銀行自查報告13為建立健全我行輿情監(jiān)測體系，有效保障我行聲譽，消除負面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負面輿情對我行的不良影響；及時收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時間組織開展如下工作：
一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員。
為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽風(fēng)險排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負責(zé)具體工作的實施以及相關(guān)信息的上報、輪值監(jiān)測等工作。
二、開展行內(nèi)自查工作。
為及時掌握行內(nèi)員工的異常行為動向，及時防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話,等方式確保信息來源的真實有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。
三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道。
為了保證在第一時間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時接受信息，及時查找事由，接受監(jiān)督。
四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。
及時接收信訪信息，并保證每一個信訪問題都得到及時、認真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實施問責(zé)制度。截至報告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負面輿情風(fēng)險，在今后的工作中我行將不斷強化工作力度，綜合采取多種措施，切實防范我行聲譽風(fēng)險。
銀行自查報告14進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。按照農(nóng)發(fā)行總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從五月份至七月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行。學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達到100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行認真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，進行風(fēng)險分析和警示。鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻在平凡中奉獻，是所有品質(zhì)中最難得東西。
一份職業(yè)，一個工作崗位，是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障，也是我們奉獻的平臺。愛崗敬崗，說著容易做起來可真不容易，在平凡的崗位上就是需要堅持，堅持住了就成功了。作為一個金融單位的員工，應(yīng)該在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就失去了人身存在的社會價值，只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)發(fā)行員工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為會計部門主管，切實提高部門人員和自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，是我當(dāng)前最為實際的工作任務(wù)。眾所周知會計是銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，其工作的一絲一毫都可能給整個銀行的工作帶來比較大的影響，影響有時甚至可能是深遠的。“虛心、謹慎、熱情、完善”一直是我努力的方向，虛心學(xué)習(xí)，謹慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自我。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多的客戶滿意和信賴，而更趨成熟的風(fēng)險管理水平才能真正提高我們自身的價值。面對著每天都出現(xiàn)地形形色色社會新事物，加強合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言說“要想效果好，制度是法寶”，平時有的同志老是覺得規(guī)章制度在束縛著我們的工作，嫌程序太繁瑣速度慢，如果細細想來也不盡然，正所謂“實踐出真理”，各項規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是在經(jīng)歷過實際工作有了經(jīng)驗教訓(xùn)才能總結(jié)出來的。我經(jīng)常感覺到也只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才可以保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力，真正用制度去管理，用制度去落實，才有可能達到真正的合規(guī)操作。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應(yīng)從內(nèi)部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。執(zhí)行力的建設(shè)是一個長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。努力建造良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。通過此次合規(guī)教育活動，讓我找到了正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)發(fā)行改革的信心，增強維護農(nóng)發(fā)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行自查報告15為進一步規(guī)范自助設(shè)備操作規(guī)程，切實提高自助設(shè)備風(fēng)險防范水平，××銀行根據(jù)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行自助設(shè)備管理風(fēng)險提示的通知要求以及各項自助設(shè)備管理規(guī)章制度，組織開展了轄內(nèi)自助設(shè)備風(fēng)險自查工作。
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，制定可行方案。
××銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衛(wèi)部、自助設(shè)備網(wǎng)點負責(zé)人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現(xiàn)場視頻監(jiān)看及現(xiàn)場檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。
二、細化檢查內(nèi)容，力求全面到位。
檢查內(nèi)容涵蓋自助設(shè)備設(shè)施情況、自助設(shè)備操作規(guī)程管理情況、相關(guān)登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助服務(wù)區(qū)環(huán)境、加鈔區(qū)、自助設(shè)備外置、自助設(shè)備視頻監(jiān)控、自助設(shè)備密碼與鑰匙、自助設(shè)備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設(shè)備現(xiàn)金查庫情況、自助設(shè)備視頻監(jiān)看及現(xiàn)場巡查、自助設(shè)備銀行卡差錯處理流程以及如自助設(shè)備鈔箱登記簿等與自助設(shè)備管理有關(guān)的6個登記簿、自助設(shè)備建檔等內(nèi)容，確保全面細致。
三、強化落實整改，提高風(fēng)險防范水平。我行對排查過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時落實整改，對發(fā)現(xiàn)管理不到位之處及時進行調(diào)整，切實提高××銀行自助設(shè)備風(fēng)險管理水平，有效防范經(jīng)營風(fēng)險。
××銀行深刻認識加強自助設(shè)備管理，提高運營效率和服務(wù)質(zhì)量，提升整體運營能力和服務(wù)水平的重要性和意義。制定實施計劃，落實責(zé)任措施，深入各支行開展工作調(diào)研，為ATM自助設(shè)備運營管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)提供了可靠保證。在此基礎(chǔ)上穩(wěn)步推進。
一是對現(xiàn)有ATM自助設(shè)備的分布、客戶群體，現(xiàn)金流量，裝卸鈔人員及工作流程進行摸底排查，進行詳細科學(xué)論證，以此確定該項工作的著眼點和突破口。
二是在摸底論證基礎(chǔ)上進行試點。篩選地理位置處在市區(qū)中心繁華地段、設(shè)備數(shù)量多，客戶使用頻繁，現(xiàn)金流量大、設(shè)備管理人員素質(zhì)高、各類情況具有代表性的市行營業(yè)部作為試點單位，總結(jié)經(jīng)驗，以點帶面，全面推廣。
三是制定投產(chǎn)方案和操作流程，明確“試點先行 穩(wěn)步推進 全面投產(chǎn) 集中運營”的投產(chǎn)原則，為該項工作的開展指明方向。
ATM集中上收到市分行自助設(shè)備運營中心管理機納入各支行的分中心管理系統(tǒng)。的部分目標(biāo)如期實現(xiàn)。為確保銀行卡業(yè)務(wù)多樣化發(fā)展，意義。由于定位準(zhǔn)確，目標(biāo)明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的ATM自助設(shè)備運營管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)，達到了預(yù)期目標(biāo)，以及同業(yè)競爭，“集中供鈔、;有九個支行設(shè)立分中心，集中賬務(wù)、增加中間業(yè)務(wù)收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護”所有 17 臺ATM
第四篇：銀行自查報告
銀行自查報告
在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報告使用的次數(shù)愈發(fā)增長，寫報告的時候要注意內(nèi)容的完整。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編為大家收集的銀行自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行自查報告1今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習(xí)效果。xx月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽；xx月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位
加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等xx個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責(zé)機制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，xx月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
銀行自查報告2為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過xx萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行自查報告3俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風(fēng)險，促騰飛”的培訓(xùn)，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應(yīng)遵循“嚴(yán)肅紀(jì)律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴(yán)紀(jì)，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀(jì)，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩，開動腦筋”去辦*行，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴(yán)紀(jì)，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)肅紀(jì)律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風(fēng)險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風(fēng)險，又要善于觀察，積極應(yīng)對，防范外部風(fēng)險。結(jié)合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風(fēng)險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點點滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來吸引客戶；始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩*銀行”的典范；同時，要從自身做起，自律嚴(yán)紀(jì)，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂！
銀行自查報告4轉(zhuǎn)變安樂之風(fēng)。分行部門的根本宗旨就是為基層服務(wù)。轉(zhuǎn)變作風(fēng)、狠抓貫徹落實就是要優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，強化服務(wù)意識。加強效能建設(shè)，提高服務(wù)水平。市分行機關(guān)黨員干部全面推行了服務(wù)承諾制、首辦負責(zé)制、限時辦結(jié)制、責(zé)任追究制，力求改變過去那種傳統(tǒng)的機關(guān)工作方式，堅決杜絕“門難進、臉難看、話難聽、事難辦”不良作風(fēng)。
分行結(jié)合全行實際，為進一步加強干部作風(fēng)建設(shè)。從強化干部的四項意識”著手，大興學(xué)習(xí)之風(fēng)，務(wù)實之風(fēng)，節(jié)儉之風(fēng)，守紀(jì)之風(fēng)。全面轉(zhuǎn)變了干部中存在各種不良風(fēng)氣，作風(fēng)建設(shè)取得了明顯的成效。
一、轉(zhuǎn)變學(xué)而不實之風(fēng)
抓學(xué)習(xí)解決思想作風(fēng)和學(xué)風(fēng)問題，強化學(xué)習(xí)意識。轉(zhuǎn)變干部學(xué)而不用、學(xué)而不實的一大舉措。領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)”活動開展以來，分行在提高干部文化素質(zhì)和思想素質(zhì)上下功夫，打牢加強干部作風(fēng)建設(shè)的基礎(chǔ)，堅持把學(xué)習(xí)放在首位，規(guī)定每周一上午為集中學(xué)習(xí)時間，要求做到學(xué)習(xí)有記錄、單位有考勤、個人有筆記。
二、轉(zhuǎn)變工作漂浮之風(fēng)
落實責(zé)任是轉(zhuǎn)變作風(fēng)建設(shè)的重要環(huán)節(jié)。為了做到責(zé)任明確，強化責(zé)任意識。工作落實，分行從創(chuàng)新工作目標(biāo)責(zé)任考核制入手，對工作上不負責(zé)任出現(xiàn)問題的采取多種處罰措施，建立并實行了跟蹤問效、督查通報、責(zé)任追究機制。對工作落實情況采取多種有效形式進行全程督查，發(fā)現(xiàn)問題及時協(xié)調(diào)解決。對工作目標(biāo)及每季度、每月、每周重要工作、重要事項貫徹落實情況及時進行進度通報，發(fā)現(xiàn)不落實的事，追究不落實的人。
三、轉(zhuǎn)變紀(jì)律松散之風(fēng)
紀(jì)律問題是作風(fēng)建設(shè)的主要內(nèi)容。只有良好的紀(jì)律，強化自律意識。才有過硬的作風(fēng)，才能保證各項工作的落實。一是完善規(guī)章制度。堅持從健全制度入手，加強干部職工的綜合管理，用制度來規(guī)范行為，用制度來提高效率，用制度來管人管事。二是采取管理措施。嚴(yán)格規(guī)范了上下班的簽到考勤，請銷假登記，中午食堂就餐、下鄉(xiāng)登記等多項制度。
銀行自查報告5根據(jù)區(qū)政府辦《關(guān)于印發(fā)區(qū)開展治理和規(guī)范涉企收費工作實施意見的通知》(X政辦發(fā)?20xx?XXX號)精神，我分局高度重視，于9月27日召開了以上領(lǐng)導(dǎo)干部參加的涉企收費清理工作專題會議，安排布置此項工作。針對分局20xx年1月1日以來的收費種類、標(biāo)準(zhǔn)、范圍、數(shù)額、依據(jù)以及排污費征收管理工作進行了全面、認真的收繳自查和整改，現(xiàn)將清理自查的情況匯報如下：
我分局目前涉企收費項目為：排污費、行政事業(yè)性收費和一般罰沒收入等三項。排污費和行政事業(yè)性收費是根據(jù)《排污費征收使用管理條例》財政部財綜?20xx?38號四部委令第31號及《陜西省環(huán)境監(jiān)測機構(gòu)開展專業(yè)服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)》(陜環(huán)計發(fā)?20xx?128號)批準(zhǔn)的收費項目。分局沒有私設(shè)行政事業(yè)性收費項目、擅自擴大收費范圍、提高收費標(biāo)準(zhǔn)和越權(quán)自定收費標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。
20xx年共征收排污費XXX萬元，征收戶數(shù)XX戶;罰沒收入為XX萬元，并已全部上繳財政，征收資料、臺帳、票據(jù)齊全，自查結(jié)果為良好。
(一)加強排污費征收人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)能力。
分局定期對征收人員進行培訓(xùn)考核，保持崗位相對穩(wěn)定，非環(huán)境監(jiān)察部門或人員不得從事排污申報與排污收費工作。結(jié)合審計提出的要求和建議進行培訓(xùn)，提高排污費征收人員業(yè)務(wù)能力。
(二)建章立制，規(guī)范排污收費工作
1、分局制訂并嚴(yán)格執(zhí)行排污收費制度，下大力抓好排污申報登記管理、排污申報審核、排污申報核定、排污收費計算與繳納五個環(huán)節(jié)。能夠做到對每一個征收對象做詳細調(diào)查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對征收單位的實際情況及時匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經(jīng)過集體研究，做到公開、公正、公平。加大透明度，嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)，杜絕核定隨意減少和缺項目核征排污費的情況。
2、認真執(zhí)行監(jiān)理處關(guān)于《排污費征收管理系統(tǒng)》軟件使用的要求，嚴(yán)格按規(guī)定將每家排污企業(yè)的資料錄入，認真落實排污費核定、征收工作的三級審批制度。征收人員、大隊長、主管領(lǐng)導(dǎo)各負其責(zé)，按照權(quán)限進行核定、審批。并且使用軟件及時對賬，堅持使用《排污費征收管理系統(tǒng)》軟件打印送達統(tǒng)一的排污費核定通知書、排污費繳納通知單，切實做到排污核定征收管理規(guī)范化、科學(xué)化。
3、安排專人開據(jù)發(fā)票，填寫規(guī)范、清晰，按照開票要求載明繳費種類、時段、單價和繳費額等各項內(nèi)容。
(三)嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)開展行政事業(yè)性收費
1、分局環(huán)境監(jiān)測站是行政事業(yè)性收費的執(zhí)收單位。具有獨立法人資格，并取得省物價部門頒發(fā)的收費許可證。主要項目有廢氣監(jiān)測、廢水監(jiān)測、噪聲監(jiān)測、與環(huán)境影響評價有關(guān)的監(jiān)測及環(huán)境保護項目驗收監(jiān)測等。
2、分局環(huán)境監(jiān)測站按照規(guī)定進行收費公示，并針對不同的服務(wù)項目制作了環(huán)境監(jiān)測服務(wù)收費核算表，在接受用戶委托后，根據(jù)委托事項按照陜環(huán)計發(fā)?20xx?128號文件收費標(biāo)準(zhǔn)與用戶核定監(jiān)測費用，由復(fù)核人員復(fù)核，再由審核人員審核后經(jīng)用戶確認并認可。
3、分局按照規(guī)定嚴(yán)格使用財政部門統(tǒng)一印制的行政事業(yè)性收費票據(jù)，實行“單位開票、銀行收款、財政統(tǒng)管”并建立了行政事業(yè)性收費票據(jù)管理制度，由專人負責(zé)管理票據(jù)。收費人員是經(jīng)過物價部門的培訓(xùn)，并申領(lǐng)了《收費員證》做到持證收費。
4、執(zhí)罰單位按規(guī)定進行登記并辦理《罰沒登記證》;收費(罰沒)資金執(zhí)行了“收支兩條線”管理辦法，并按規(guī)定實行了專戶儲存或上繳國庫無隱瞞收入、虛報等弄虛作假的行為，保證了行政事業(yè)收費及時、足額地繳入財政專戶，沒有私設(shè)收入過渡戶、截留、挪用、坐支收費資金等行為。
由于分局環(huán)境監(jiān)測站目前執(zhí)行的收費依據(jù)是十幾年前制定，其中的收費額度也是依據(jù)當(dāng)時的監(jiān)測成本計算。隨著社會的發(fā)展，目前的監(jiān)測成本較當(dāng)時已有大幅的提高，使得監(jiān)測站在監(jiān)測過程中出現(xiàn)“做的越多，賠的越多”的情況。舉例說硫酸，20xx時10L裝12元左右，20xx年時已漲到70多元。同時還因為該試劑屬于易制毒危險化學(xué)試劑，需到公安部門進行備案，這也增加了該產(chǎn)品的成本。因此，我分局覺得應(yīng)對該標(biāo)準(zhǔn)進行及時的調(diào)整，已適應(yīng)目前的情況。
通過認真清理自查，分局在今后的工作中將進一步加強管理，從嚴(yán)把關(guān)，嚴(yán)格按照排污費征收管理程序和監(jiān)測機構(gòu)服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，依法足額收繳，按規(guī)定及時解繳國庫，將我分局的涉企收費工作更加完善和進一步提升。
銀行自查報告6某某地方稅務(wù)局：
我行系中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司，屬于國有金融企業(yè)。經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理結(jié)算；承銷政府債券；買賣政府債券；代理收付款項；代理保險業(yè)務(wù)；辦理開放式基金的認購、申購、贖回、注冊登記等代理業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
我行于1985年2月28日正式批準(zhǔn)成立。設(shè)有營業(yè)網(wǎng)點、綜合辦公室、個人業(yè)務(wù)部、運營財會等部門。我行遵循金融企業(yè)會計核算方法，設(shè)置總賬、明細賬等。我行納稅申報按照要求統(tǒng)一進行網(wǎng)上申報，各國稅、地稅申報稅種有企業(yè)所得稅、營業(yè)稅、城建稅、教育費附加、地方教育費附加、房產(chǎn)稅、土地使用稅、個人所得稅等稅種，均為自行申報。
根據(jù)貴局《吉林省地方稅務(wù)局稽查局查前約談通知》吉地稅稽約通【20xx】795號的文件精神，我行于20xx年4月12日至16日，對我行20xx年1月1日至20xx年12月31日繳納的地方各稅和“三金一費”情況及開具、使用發(fā)票情況進行了自查?，F(xiàn)將我單位的自查情況匯報如下：
一、營業(yè)稅（城建稅、教育費附加）
我總行開發(fā)的“新會計核算與報告系統(tǒng)（IFAR）”軟件功能強
大，營業(yè)稅的各項收入，都由系統(tǒng)自動生成，準(zhǔn)確率高，因而計稅基礎(chǔ)數(shù)據(jù)非常準(zhǔn)確。
1、我行不存在各項應(yīng)納營業(yè)稅收入長期掛賬，不按規(guī)定及時結(jié)轉(zhuǎn)收入的情況。
2、我行不存在罰款、罰息、加息、郵電費、賬單費等不全額計繳營業(yè)稅的情況。
3、不存在企業(yè)的貸款利息收入記在“金融企業(yè)往來收入”，不按規(guī)定申報納稅的情況。
4、不存在超過稅法規(guī)定逾期貸款利息不根據(jù)權(quán)責(zé)發(fā)生制計入利息收入進行申報納稅的情況。
5、不存在貸款利息收入直接沖減成本或費用的情況。
6、不存在購建固定資產(chǎn)的過程中一方出資、一方出地，按面積比例分配實物，不按規(guī)定申報納稅的現(xiàn)象。
7、不存在發(fā)生貼現(xiàn)收入，不按規(guī)定繳稅的問題。
8、不存在銷售不動產(chǎn)少繳營業(yè)稅的問題，不存在出租房屋、廠房、機器設(shè)備、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入未繳營業(yè)稅的問題。
9、不存在銀行受托理財業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費收入未按照規(guī)定納稅問題。
10、不存在勞務(wù)、資產(chǎn)抵債未并入收入問題。
二、企業(yè)所得稅
我行企業(yè)所得稅由總行統(tǒng)一繳納。
三、個人所得稅
1、不存在扣繳義務(wù)人對工資、薪金、獎金、實物、有價證券等發(fā)放已達到應(yīng)納稅標(biāo)準(zhǔn)的未按規(guī)定代扣代繳個人所得稅款的情況。
2、沒有將工資、薪金所得與勞務(wù)報酬所得相混淆，少扣個人所得稅的情況。
3、我行無“盈余公積”和“利潤分配”賬戶。
4、不存在不按會計制度核算，將管理部門的某些獎金直接通過“管理費用”科目以現(xiàn)金形式發(fā)放，而不通過“應(yīng)付工資“賬戶核算少扣個人所得稅的情況。
5、不存在通過“應(yīng)付福利費”賬戶發(fā)放實物和現(xiàn)金，而不通過“應(yīng)付工資”賬戶核算少扣個人所得稅的問題。
6、不存在將租金或營業(yè)外收入計入“其他應(yīng)付款”等往來賬戶貸方，然后再通過該賬戶給企業(yè)職工發(fā)放實物或現(xiàn)金，而不通過“應(yīng)付工資”賬戶核算少扣個人所得稅的問題。
7、不存在對個人一次取得的數(shù)月獎金、年終加薪，不按單獨作為一個月的工資、薪金所得計算扣繳稅款，而按全年月份分攤計算少繳個人做的稅的問題。
8、不存在行里代職工買保險，保險公司一次性返還保金，未按規(guī)定扣繳個人所得稅的問題。
四、房產(chǎn)稅
1、我行沒有免稅的自用房產(chǎn)和免稅的房產(chǎn)。
2、不存在在房產(chǎn)出租時未按規(guī)定申報納稅的問題。
3、不存在未按規(guī)定采用從價計征或從租計征房產(chǎn)稅的問題。
4、不存在以不同名義掛記所支付的租金收入，將房產(chǎn)稅的計稅依據(jù)化整為零，少繳房產(chǎn)稅的問題。
5、不存在自行建造的應(yīng)稅房產(chǎn)交付使用后，長期掛“在建工程”賬，既不辦理竣工結(jié)算，也未申報繳納房產(chǎn)稅的情況。
6、我行未有固定資產(chǎn)未入賬，但已辦理了工程結(jié)算或已實際使用的房產(chǎn)。
7、不存在原有房屋進行改建、擴建，未按規(guī)定增加房屋的問題。
五、土地使用稅
1、我行按照房產(chǎn)部門核發(fā)的土地使用證面積繳稅，土地面積正確，非房產(chǎn)面積一并申報納稅。市區(qū)內(nèi)土地等級和縣以下土地等級劃分正確，單位稅額正確。
2、不存在每期應(yīng)納的土地使用稅未按期繳納入庫的問題。
六、印花稅
我行有“財產(chǎn)租賃合同印花稅”和“借款給合同印花稅”，都如期上交，沒有遺漏，稅率正確。
七、發(fā)票
自查中未發(fā)現(xiàn)發(fā)票開具、使用錯誤。
八、“三金”一費
我行按規(guī)定正確繳納了“殘疾人保障金”和“工會經(jīng)費”。我行財務(wù)制度健全，財務(wù)報表申報及時，嚴(yán)格執(zhí)行國家各項稅收制度。按時上繳稅款。
以上自查情況，請審核。
銀行自查報告7為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，扎實推進合規(guī)管理和風(fēng)險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個人貸款余額為49XX萬元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬元，其他個人貸款余額20xx萬元（包括不良貸款余額1X萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的`通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《X銀X辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
第二，客戶管理系統(tǒng)方面
根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護人員。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責(zé)，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面
我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。
第五，個人理財及貴金屬方面
在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。
通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
XXXX支行
銀行自查報告8一、健全組織，強化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴(yán)格清查，不走過場
成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認真學(xué)習(xí)文件精神，對照自查內(nèi)容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《XX市財政局關(guān)于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內(nèi)部控制制度、財務(wù)管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負責(zé)人——財務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財務(wù)報銷制度。
2、財政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺賬，年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務(wù)印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務(wù)專用章由會計負責(zé)保管，法人印章由出納保管。財務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財務(wù)事項加蓋財務(wù)印章，嚴(yán)禁財務(wù)印章外借。
4、財務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會計和出納兩個崗
位，各自職責(zé)分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務(wù)相核對，會計的賬務(wù)必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結(jié)賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。
5、我局財務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關(guān)規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務(wù)工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務(wù)工作更加完善有效。
銀行自查報告9銀監(jiān)局:
為認真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確保“涉密計算機不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設(shè)備維護，及時更換和維護好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。
在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
敦化江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
二零一四年九月十日
銀行自查報告10近日，我行開展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機構(gòu)雖有部分銀行功能，但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管，所以，風(fēng)險防范更不能松懈。為加強融資性擔(dān)保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險隱患，我行對有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險狀況進行全面排查。
針對以上文件要求，我行積極組織實施自查工作。認真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的基本情況、存在的問題，排查的內(nèi)容及方法等。各個客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進行逐一風(fēng)險排查。
本次自查主要涉及以下兩部分：
一、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險排查情況
我行目前合作的融資性擔(dān)保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)。通過本次自查，我行查詢了XX的申報材料。
在申報材料中，我行真實、完整地披露了擔(dān)保公司的相關(guān)信息，包括公司治理狀況、風(fēng)險管理水平、財務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過程中，XX均能及時存入相應(yīng)的保證金，對擔(dān)保方式進行了分類。針對由擔(dān)保公司擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)，我行客戶經(jīng)理查詢檔案，對所涉的客戶基本信息、擔(dān)保方式、貸款支付、貿(mào)易背景等方面的真實性進行審查，重點關(guān)注信貸準(zhǔn)入政策是否得到執(zhí)行、信用評級是否準(zhǔn)確、授信條件是否嚴(yán)格落實、信貸資金監(jiān)管是
否到位等方面。其三，客戶經(jīng)理對相關(guān)信貸客戶進行貸后回訪，了解企業(yè)真實貸款用途，還款能力及方式，與擔(dān)保公司的合作情況。同時，走訪擔(dān)保公司，了解擔(dān)保公司資格的合規(guī)性、擔(dān)保能力的充足性、不良情況等，確保風(fēng)險的充分揭示。其四，客戶經(jīng)理查詢客戶銀行流水及憑證，了解客戶的還款來源。嚴(yán)密監(jiān)視客戶還貸來源是否涉及小貸公司、典當(dāng)行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施，對偶爾發(fā)生且經(jīng)營運轉(zhuǎn)正常的客戶將給予風(fēng)險警示，對頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。
本次自查主要涉及以下兩部分：
二、與非銀行融資機構(gòu)的業(yè)務(wù)往來
從擔(dān)保公司我行主辦的擔(dān)保機構(gòu)共XX戶，為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準(zhǔn)，由XX共同發(fā)起成立的擔(dān)保公司。該公司注冊資金為XX萬元，其中國有企業(yè)出資XX萬元，占股XX%。依據(jù)通知要求，我行對XX擔(dān)保公司進行了自查，情況如下：
（1）擔(dān)保人信息真實，擔(dān)保機構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)范，評級為XX，真實反映客戶情況，等級評定準(zhǔn)確，資本金也已全部到位。
（2）在開展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前，與xx銀行簽署擔(dān)保合作協(xié)議，其中涵蓋了雙方的權(quán)利義務(wù)、擔(dān)保對象、擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保的額度、擔(dān)保風(fēng)險保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。
（3）XX擔(dān)保公司的擔(dān)保放大倍數(shù)未超過最高擔(dān)保放大倍數(shù)，符合規(guī)定。
（4）XX擔(dān)保公司的保證限額為XX億，擔(dān)保余額為XX萬元；其擔(dān)保的xx銀行債權(quán)本息未超過保證限額。我行按季對擔(dān)保機構(gòu)代償率進行監(jiān)測。
（5）XX擔(dān)保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質(zhì)押合同》，繳存了相應(yīng)的風(fēng)險保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。
從對擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)角度分析，我行非銀行融資機構(gòu)的授信業(yè)務(wù)僅包含擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)，無信貸客戶與非銀行融資機構(gòu)的資金往來的現(xiàn)象發(fā)生。截至XX月XX日，我行由擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶，占比XX，XX筆，金額總額為XX萬元，其中XX擔(dān)保公司共擔(dān)保XX戶，XX筆，其他均由其他擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險狀況為正常。
通過自查，我行暫未發(fā)現(xiàn)任何不合規(guī)之處，以后我行將繼續(xù)對按季對影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進行監(jiān)測，堅持“隔離風(fēng)險”、“疏堵結(jié)合”，切實防控風(fēng)險。
第五篇：銀行自查報告
為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線
1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹工作、生活作風(fēng)
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等
